Inversores ¿Quiénes son? y qué carácterísticas tienen

Un inversor es cualquier persona u otra entidad (como una firma o fondo mutuo) que compromete capital con la expectativa de recibir rendimientos financieros. Los inversores confían en diferentes instrumentos financieros para obtener una tasa de rendimiento y lograr objetivos financieros importantes como construir ahorros para la jubilación, financiar una educación universitaria o simplemente acumular riqueza adicional con el tiempo.

Existe una amplia variedad de vehículos de inversión para lograr objetivos, que incluyen (entre otros) acciones, bonos, materias primas, fondos mutuos, fondos cotizados (ETF), opciones , futuros, divisas, oro, plata, planes de jubilación y bienes raíces. Los inversores pueden analizar oportunidades desde diferentes ángulos y, en general, prefieren minimizar el riesgo y maximizar los rendimientos.

Características claves de los inversores

  • Los inversores utilizan diferentes instrumentos financieros para obtener una tasa de rendimiento para lograr metas y objetivos financieros.
  • Los inversores también pueden estar orientados hacia estrategias de crecimiento o valor.Un inversor suele ser distinto de un comerciante. Un inversor utiliza capital para obtener ganancias a largo plazo, mientras que un comerciante busca generar ganancias a corto plazo comprando y vendiendo valores una y otra vez.
  • Los valores de inversión incluyen acciones, bonos, fondos mutuos, derivados, materias primas y bienes raíces.
  • Los inversores pueden distinguirse de los comerciantes en que los inversores toman posiciones estratégicas a largo plazo en empresas o proyectos.
  • Los inversores crean carteras con una orientación activa que intenta superar el índice de referencia o una estrategia pasiva que intenta rastrear un índice.

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Los inversores suelen generar rendimientos mediante la implementación de capital como inversiones de capital o deuda. Las inversiones de capital implican participaciones de propiedad en forma de acciones de la compañía que pueden pagar dividendos además de generar ganancias de capital. Las inversiones de deuda pueden ser préstamos otorgados a otras personas o empresas, o en forma de compra de bonos emitidos por gobiernos o corporaciones que pagan intereses en forma de cupones.

Inversores activos e inversores pasivos

Los inversores también pueden adoptar diversas estrategias de mercado. Los inversores pasivos tienden a comprar y mantener los componentes de varios índices de mercado, y pueden optimizar sus ponderaciones de asignación a ciertas clases de activos según reglas como la optimización de la varianza media de la teoría moderna de cartera (MPT). Otros pueden ser recolectores de acciones que invierten según el análisis fundamental de los estados financieros corporativos y las razones financieras; estos son inversores activos.

Un ejemplo de un enfoque activo sería el «valor» de los inversores que buscan comprar acciones con precios de acciones bajos en relación con sus valores en libros. Otros pueden buscar invertir a largo plazo en acciones de «crecimiento» que pueden estar perdiendo dinero en este momento pero están creciendo rápidamente y son prometedoras para el futuro.

La inversión pasiva (indexada) se está volviendo cada vez más popular, donde está superando las estrategias de inversión activa como la lógica dominante del mercado de valores. El crecimiento de los fondos mutuos de bajo costo con fecha objetivo, los fondos negociados en bolsa y los robo-advisors son en parte responsables de este aumento de popularidad.

Comprender a los inversores

Los inversores no son un grupo uniforme. Tienen diferentes tolerancias al riesgo, capital, estilos, preferencias y plazos. Por ejemplo, algunos inversores pueden preferir inversiones de muy bajo riesgo que conducirán a ganancias conservadoras, como certificados de depósitos y ciertos productos de bonos. Sin embargo, otros inversores están más inclinados a asumir riesgos adicionales en un intento de obtener mayores ganancias. Estos inversores pueden invertir en divisas, mercados emergentes o acciones, todo mientras se enfrentan diariamente a una montaña rusa de diferentes factores.

También se puede hacer una distinción entre los términos «inversionista» y «comerciante» en el sentido de que los inversores generalmente mantienen posiciones durante años o décadas (también llamado «comerciante de posición» o «inversionista de compra y retención»), mientras que los comerciantes generalmente mantienen posiciones durante períodos más cortos . Los comerciantes de cuero cabelludo, por ejemplo, mantienen posiciones por tan solo unos segundos. Los comerciantes de swing, por otro lado, buscan posiciones que se llevan a cabo desde varios días hasta varias semanas.

Los inversores institucionales son organizaciones como empresas financieras o fondos mutuos que crean carteras considerables en acciones y otros instrumentos financieros. A menudo, pueden acumular y agrupar dinero de varios inversores más pequeños (individuos y / o empresas) para realizar inversiones más grandes. Debido a esto, los inversores institucionales a menudo tienen mucho más poder de mercado e influencia sobre los mercados que los inversores minoristas individuales.

 

Actualizado: mayo 16, 2020 — 12:31 am

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